La fintech OpenBB pretende ser más que una ‘Terminal Bloomberg de código abierto’

La incipiente startup fintech OpenBB está revelando el siguiente paso en sus planes para enfrentarse a los pesos pesados ​​del mundo de la investigación de inversiones. La compañía está lanzando una nueva versión gratuita de un producto que abrirá su arsenal de datos y herramientas financieras a más usuarios.

OpenBB es obra del ingeniero de software Didier Lopes, quien lanzó la plataforma basada en Python en 2021 como una forma para que inversores aficionados y entusiastas realicen investigaciones de inversiones utilizando diferentes conjuntos de datos de forma gratuita, a través de una interfaz de línea de comandos (CLI). La compañía recaudó 8,5 millones de dólares en financiación inicial de OSS Capital e inversores ángeles como Ram Shriram, uno de los primeros en respaldar a Google.

Si bien el proyecto comunitario de código abierto ha acumulado unos 50.000 usuarios, OpenBB también ha estado construyendo una encarnación empresarial llamada Terminal Pro. Esta versión paga brinda a los equipos acceso a una interfaz; integraciones de bases de datos prediseñadas; un complemento de Excel; y varios complementos de seguridad y soporte que atraerían a empresas más grandes.

OpenBB cuenta con algunos clientes de renombre que incluyen a la empresa de transporte y logística Pangea Logistics Solutions y una firma de inversión no identificada, que según Lopes tiene $6.4 mil millones en activos bajo administración.

Sin embargo, OpenBB ahora busca atraer el tipo de clientes que de otro modo podrían verse tentados a usar Bloomberg Terminal o productos de nuevas empresas como la startup de inteligencia de mercado de IA AlphaSense, que recaudó una valoración de 4 mil millones de dólares en junio de 2024.

velocidad terminal

La nueva Terminal OpenBB, que no debe confundirse con la Terminal OpenBB anterior basada en CLI que la startup cerró en marzo, es una aplicación web completa, aunque elimina muchas de las características premium de Terminal Pro. Es totalmente personalizable, puede ejecutarse en cualquier sistema operativo o plataforma y proporciona acceso a un copiloto OpenBB habilitado para IA. Al igual que la terminal OpenBB de Sunset, la nueva aplicación web también es de uso gratuito.

OpenBB Terminal es quizás una especie de término medio entre la CLI-centricidad del proyecto de código abierto y el conjunto de características lujosas del producto empresarial.

“Hubo una gran desconexión entre la comunidad de código abierto que construimos y la oferta empresarial, porque el producto empresarial no era accesible para todos”, dijo Lopes a TechCrunch en una entrevista.

La Terminal OpenBB sirve como un punto final único para acceder a información financiera de unas 100 fuentes de datos, que abarcan acciones, opciones, divisas, macroeconomía y más. Los usuarios también pueden agregar todos sus datos nuevos a la mezcla: la comunidad ha contribuido previamente con conjuntos de datos financieros, como tipos de cambio históricos y datos de precios de criptomonedas. También hay una gran cantidad de extensiones y kits de herramientas para brindar más funcionalidad a OpenBB, como un agente de análisis de acciones de IA.

Los usuarios son libres de incorporar sus propios sistemas de inteligencia artificial y modelos de lenguaje grande (LLM), lo que podría ser particularmente importante para los casos de uso de seguridad y cumplimiento. Pero con OpenBB Copilot, categorizado como un “sistema de IA compuesto”, los usuarios pueden ejecutar consultas en lenguaje natural sobre sus datos de forma inmediata.

Lopes destacó un caso de uso particularmente peculiar para demostrar por qué algunas empresas podrían desear una plataforma de investigación financiera más flexible.

El caso en cuestión se refería a una empresa de transporte que utilizaba OpenBB para conectar sus cuentas de correo electrónico con un copiloto de IA personalizado para hacer preguntas como: “¿Qué embarcaciones se encuentran actualmente cerca de Río de Janeiro??” o “¿Qué barcos se dirigen a Sudáfrica??”

Pero también están buscando formas de integrar otros datos para ayudar a fundamentar las decisiones sobre precios.

“Están utilizando IA para revisar todos sus correos electrónicos, y se trata de una gran cantidad de datos no estructurados que son difíciles de analizar”, dijo Lopes. “Pero su objetivo final es poder hacer preguntas basadas en sus correos electrónicos, pero también en datos estructurados como los precios del petróleo, por lo que su copiloto podría sugerir el mejor precio basándose en todos esos datos”.

Al igual que con muchos productos impulsados ​​por la comunidad, OpenBB básicamente utiliza OpenBB Terminal para dirigirse a personas que, a largo plazo, pueden ayudar a impulsar las inscripciones para la encarnación empresarial premium.

“Si ves empresas como AlphaSense (y otras), que tienen departamentos de ventas realmente grandes, todo es muy ‘outbound’”, dijo Lopes. “Queremos tomar un camino completamente diferente, en el que aprovechemos el crecimiento impulsado por los productos. Queremos que analistas, investigadores, fondos, etc. utilicen nuestro producto de forma gratuita e incorporen a él a otras personas de su equipo”.

OpenBB afirma tener una fuerza laboral distribuida de 15 empleados en la actualidad, y Lopes está dispuesto a incorporar algunos líderes más, y dijo que ha presentado algunas ofertas a algunos con experiencia en algunas de las empresas más grandes en el espacio de investigación financiera.

“Esta contratación probablemente consumirá más nuestra pista, por lo que probablemente aumentaremos en el futuro cercano”, dijo Lopes.

El factor ‘Bloomberg’

OpenBB ha sido comparado con Bloomberg Terminal desde sus inicios, y es fácil asumir que el “BB” en su nombre es un guiño a su rival de renombre. Pero Lopes dice que no.

Para contextualizar, Lopes dijo que tanto él como su cofundador James Maslek habían perdido dinero apostando a empresas durante la locura de las acciones de memes a mitad de la pandemia, en la que las acciones de empresas que cotizan en bolsa como Gamestop y BlackBerry subieron y cayeron dramáticamente debido a las redes sociales. exageración impulsada por los medios. Y así, Lopes lanzó GameStonk Terminal a principios de 2021 para agregar datos financieros sobre empresas y competidores que cotizan en bolsa; Presentaciones ante la SEC; informes de ganancias; e incluso el sentimiento del mercado, transmitido a través de redes sociales como Reddit y Twitter.

Un artículo destacado en la revista Vice en ese momento se refería a GameStonk Terminal como un “Versión stock de memes DIY de Bloomberg Terminal.”

Si bien Bloomberg Terminal es indispensable para muchos y se ha convertido en una especie de estándar de la industria financiera, cuesta alrededor de 25.000 dólares por usuario al año. GameStonk Terminal era gratuito y la tracción inicial convenció a Lopes de dejar su trabajo de ingeniería y concentrarse en GameStonk a tiempo completo. Esto implicó cambiar el nombre a OpenBB a principios de 2022, “para demostrar que nos tomamos en serio la empresa”, como escribió Lopes en ese momento, y recaudar 8,5 millones de dólares en financiación inicial.

“Cuando planteamos nuestra ronda inicial como una plataforma de código abierto, con una interfaz de línea de comandos que ofrece integración de datos financieros, fue fácil para la gente caracterizarnos como un ‘Bloomberg de código abierto'”, dijo Lopes. “Pero el ‘BB’ de nuestro nombre proviene del símbolo de BlackBerry, donde tanto mi cofundador como yo estábamos perdiendo dinero en el mercado de valores”.

Si bien las comparaciones son comprensibles, OpenBB no es exactamente un reemplazo directo para Bloomberg Terminal, simplemente porque la startup no puede competir con la escala y magnitud del producto más establecido.

“Si nos consideran un reemplazo para la Terminal Bloomberg, eso realmente no funciona porque tienen muchos datos”, dijo Lopes. “No hay otra empresa en el mundo que tenga tantos datos como Bloomberg”.

Además, Bloomberg Terminal incluye una funcionalidad de chat incorporada que permite a los usuarios comunicarse entre sí en tiempo real, reforzando su efecto de “volante” muy parecido a una red social tradicional. Esto es algo que OpenBB podría replicar y ha sido diseñado de tal manera que facilitaría a la empresa la adopción de la mensajería en el futuro, ya que cada usuario de su OpenBB Hub ya tendría su propio perfil y nombre de usuario únicos.

“Si decidimos chatear, podemos acceder a esos perfiles y nombres de usuario, y no sería muy difícil llegar a ese punto”, dijo Lopes. “Pero todavía no está en la hoja de ruta”.

Por otro lado, OpenBB ofrece a los usuarios la flexibilidad de crear su propia interfaz de usuario, agregar funciones y extensiones además del producto de código abierto y personalizarlo hasta que las vacas regresen a casa.

Si bien esto resalta cómo los dos productos en última instancia tienen propósitos diferentes, incluso si se superponen, aún podrían haber obstáculos legales en el futuro para OpenBB.

Unos 18 meses después del cambio de marca, OpenBB presentó la solicitud de registro de su nombre el año pasado, y la Oficina de Patentes y Marcas de los Estados Unidos (USPTO) publicó recientemente la solicitud para iniciar un período de 30 días en el que el público puede plantear objeciones a la concesión de la marca. Al acercarse la fecha límite, la USPTO recibió una solicitud de prórroga de 90 días, que concedió, pero lo más interesante fue que la solicitud fue presentada por Bloomberg.

Lopes dijo que no ha oído nada de Bloomberg directamente sobre la posible disputa por la marca, y agregó que no está preocupado dado que la “BB” en el nombre de su empresa no es una referencia a Bloomberg.

“Si usáramos ‘BBG’, que es lo que la gente normalmente usa como abreviatura de Bloomberg, lo entenderíamos”, dijo Lopes. “Pero ‘BB’ es una exageración”.

Entonces, si no está tratando de ser una ‘alternativa de código abierto a Bloomberg’, ¿qué ES ¿Intenta serlo?

“Nuestro objetivo principal es ser el mejor espacio de trabajo de análisis e investigación impulsado por IA, creando la mayor cantidad de código abierto posible”, dijo Lopes.