La startup hipotecaria de IA LoanSnap pierde la licencia para operar en Connecticut
A LoanSnap, una startup hipotecaria impulsada por inteligencia artificial, se le revocó la licencia para operar en Connecticut, según el Comisionado Bancario del estado. Esto ocurrió después de que LoanSnap violara una orden de consentimiento que había firmado con el Departamento Bancario en mayo.
El departamento reveló el martes que su división de crédito al consumo abrió una investigación que encontró múltiples violaciones de la ley estatal luego de esa orden de consentimiento previo. Como resultado, el Departamento y LoanSnap firmaron una nueva orden de consentimiento el 2 de octubre que resultó en la revocación de la licencia de LoanSnap.
La revocación se produce cuatro meses después del informe exclusivo de TechCrunch sobre cómo LoanSnap se vio inundado de demandas y fue desalojado de su sede en California, mientras su negocio se desplomaba en medio de tasas de interés altísimas.
Los fundadores de LoanSnap, Karl Jacob y Allan Carroll, no respondieron de inmediato a una solicitud de comentarios enviada por correo electrónico. El Departamento Bancario de Connecticut remitió a TechCrunch a la nueva orden de consentimiento.
El Departamento de Banca dice que LoanSnap violó la ley estatal de varias maneras. En primer lugar, la empresa no presentó un cambio de dirección ante el Sistema y Registro Nacional de Licencias Multiestatales, el sistema de licencias a nivel nacional para los originadores de préstamos, un cambio que fue necesario debido al desalojo de la empresa. LoanSnap también violó la ley de Connecticut al no revelar múltiples sentencias en rebeldía dictadas contra la empresa como resultado de múltiples demandas, según la nueva orden de consentimiento.
El Departamento Bancario de Connecticut también dice que LoanSnap no elaboró nuevas políticas y procedimientos que se suponía debía implementar como parte de la orden de consentimiento de mayo, incluida la garantía de que los empleados sin licencia no estuvieran originando préstamos.
LoanSnap recaudó millones de dólares desde su fundación en 2017 de empresas como Virgin Group de Richard Branson, Mantis Ventures de Chainsmokers, Baseline Ventures y Reid Hoffman. Prometió utilizar IA para simplificar el proceso de préstamos hipotecarios y, en 2021, originó casi 1.300 préstamos por un valor total de casi 500 millones de dólares, según datos presentados ante los reguladores federales.
Pero a medida que las tasas de interés subieron, el negocio de LoanSnap se acabó. Los datos publicados recientemente por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor muestran que LoanSnap solo originó 42 préstamos en 2023 por un valor combinado de $3,6 millones.